合资格企业使用稳定币结算前的尽调清单

合资格企业使用稳定币结算前，应完成服务提供者、产品、法律、运营和会计尽调。清单必须对应已识别的服务提供者及其当前条款，不能假设 DogPay 账户自动包含虚拟资产服务。

[ ] 已识别签约服务提供者 [ ] 已书面确认客户资格 [ ] 已保存适用条款及生效日期 [ ] 已确认相关实体和活动的地区可用性 [ ] 已了解开户及持续复核要求

[ ] 已确认支持的稳定币和区块链网络 [ ] 已核实充值和提取指引 [ ] 已确认兑换或结算币种 [ ] 已检查最低金额、限额、费用、汇率方法和时间 [ ] 已了解最终性、冲正和失败交易处理

[ ] 已记录获批准钱包的所有权和用途 [ ] 已制定地址录入与变更控制 [ ] 在需要时分离发起、审批和访问角色 [ ] 已测试认证、恢复和事故联系人 [ ] 在适合时建立小额验证程序

[ ] 保存交易编号、钱包地址、资产、网络、金额和时间 [ ] 保存法币侧兑换或结算证据 [ ] 在可用时单独记录费用和汇兑差额 [ ] 将提供者记录映射至发票和总账 [ ] 维护异常和调查日志

[ ] 已复核适用法律和地区限制 [ ] 已分配交易对手与交易筛查责任 [ ] 已由合资格顾问复核税务和会计处理 [ ] 已记录欺诈、制裁和禁止活动控制 [ ] 已考虑退出、暂停和资产恢复情景

每个账户都包含稳定币服务吗？

不包含。这是关联主体向合资格客户提供的独立服务，受单独条款和可用性约束。

一种受支持资产可以在所有网络使用吗？

不能假设，应向提供者确认具体资产与网络组合。

完成尽调是否保证支付受理？

不保证，支付受理和结果均不作保证。

为什么同时保留链上和法币记录？

两类记录对应结算流程的不同阶段，可支持端到端对账。

DogPay 企业全球账户产品页面：https://dogpay.com/hk/global-bank FATF—虚拟资产及虚拟资产服务提供者风险为本方法指南：https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Fatfrecommendations/Guidance-rba-virtual-assets.html

美元与受支持稳定币的兑换或结算，以及加密货币支付网关服务，由 DogPay 关联主体向合资格客户提供，并受服务提供者条款、适用法律及地区可用性约束。服务并非普遍适用。实际币种、支付路径和功能取决于金融机构、账户、产品及司法管辖区；账户审批、支付受理、费用、汇率、速度、覆盖范围和业务结果均不作保证。 本清单不构成法律、合规、税务或会计意见。