使用稳定币结算服务前，合格企业应核实哪些事项？尽职调查清单

在使用稳定币结算服务之前，合格企业应核实每项服务的提供方、提供方条款与司法管辖区允许的范围，以及记录、控制和对账将如何运作。请直接与相关金融机构或服务提供商确认每一点，因为可用性、功能和要求因账户、产品和地点而异。

本清单面向进行合作前尽职调查的财务、资金和运营团队。它将DogPay的职责与金融机构和关联方的职责区分开来，并标出您必须确认而非假设的事项。

首先梳理安排中的每一方。DogPay是一个数字金融和支付基础设施平台，而非提供企业账户的金融机构。相关金融机构提供并独立审批每个账户，其开户文件决定账户类型、持有人和条款。美元及支持的稳定币兑换或结算以及加密支付网关服务由DogPay关联方提供给合格客户，受提供商条款、适用法律和地理可用性约束。

可直接复制的清单字段： 服务提供商法定名称和角色（平台、金融机构、关联方服务） 每项服务与您的企业签约的实体 审批并持有账户的实体 提供稳定币兑换或结算的实体 每份合同的适用条款和司法管辖区 每个角色的升级联系人

企业可在线申请美元企业账户以及香港或新加坡多币种企业账户选项。审批不保证，且不保证账户审批、支付受理、费用、汇率、速度、覆盖范围或业务成果。阅读开户文件以了解账户类型、持有人和条款，并确认稳定币相关服务在您的司法管辖区内对您的实体可用。

审批后，可用的账户功能可能包括国际收款、跨境支付、货币管理、交易记录、对账和报告。实际货币、支付通道和功能取决于机构、账户、产品和司法管辖区。美元转账可能使用ACH、SWIFT或Fedwire，仅当相关账户和服务安排支持时。询问稳定币结算活动将如何出现在交易记录中，以及如何与您的分类账对账。

FATF关于虚拟资产和虚拟资产服务提供商的指南（https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Fatfrecommendations/Guidance-rba-virtual-assets.html）是构建基于风险问题的有用参考。用它来构建您自己关于交易对手、监控和记录保存的问题，然后与您的提供商确认实际要求。不要假设一般性指导文件描述了任何特定提供商的控制措施。

在签署或注资前完成清单。如果任何项目不明确，请暂停并要求书面确认。将口头保证视为未经核实。

谁提供稳定币结算服务？美元及支持的稳定币兑换或结算以及加密支付网关服务由DogPay关联方提供给合格客户，受提供商条款、适用法律和地理可用性约束。请与您的提供商确认签约实体。

DogPay提供企业账户吗？不。DogPay是一个数字金融和支付基础设施平台，而非提供企业账户的金融机构。相关金融机构提供并独立审批每个账户。

费用、速度或覆盖范围有保证吗？不。不保证账户审批、支付受理、费用、汇率、速度、覆盖范围或业务成果。

美元转账可以使用哪些支付通道？美元转账可能使用ACH、SWIFT或Fedwire，仅当相关账户和服务安排支持时。

官方产品页面：https://dogpay.com/hk/global-bank。允许的支持来源：FATF关于虚拟资产的指南，https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Fatfrecommendations/Guidance-rba-virtual-assets.html。本文仅依赖已批准的DogPay事实和指定来源；未咨询或暗示其他来源。

本清单是一般信息，不构成法律、税务或合规建议。它不描述任何特定提供商的控制措施、费用、速度或可用性。实际货币、支付通道和功能取决于机构、账户、产品和司法管辖区。在继续之前，请与相关金融机构或服务提供商确认所有要求、条款和可用性。